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Asesoramiento financiero en la práctica

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    La colección Manuales de Asesoramiento Financiero está concebida para ayudar a todos aquellos profesionales que se dedican o pretenden dedicarse al asesoramiento de las necesidades financieras de sus clientes. La colección está dirigida por Xavier Puig y coordinada por Pablo Larraga. La supervisión de contenidos ha sido realizada por Osear Elvira y Xavier Brun. Todos ellos son profesores de la Universidad Pompeu Fabra y del Instituto de Educación Continua (IDEC) de la misma universidad. 
     
    En los últimos años, una serie de factores comunes en las economías occidentales (longevidad de la población, incremento general de las rentas familiares, entorno de tipos de interés, etc.), ha hecho que la gestión integral del patrimonio de las personas haya devenido una de las actividades de mayor crecimiento en el sector de servicios financieros. Los clientes del sector financiero tienen una cultura financiera cada vez mayor Y son más exigentes a la hora de satisfacer sus necesidades de inversión y financiación, exigiendo respuestas más profesionales. Todo ello hace que los profesionales de las finanzas tengan que ponerse al día de una forma constante y continúa. Esta colección es de gran ayuda en esta faceta de formación continuada, con el objetivo de mantener o aumentar sus competencias en el área del asesoramiento financiero global a sus clientes. 

    Atributos LU

    Peso (Físico)230
    Tamaño (Físico)18 x 24 cm
    Acabado (Físico)Rustica
    Núm. Páginas126
    Año de Edición2009
    ISXN9788496998773
    TipoLibro
    Tabla de Contenido

    Asesoramiento financiero en la práctica
     
    Capítulo 1. El marco de relación entre el cliente y el asesor

    1.1. Objetivos del capítulo

    1.2. El marco de relación entre el cliente y el asesor

    1.2.1. Introducción. Banca privada y gestión de patrimonios

    1.2.2. La gestión de patrimonios en el contexto español y europeo 

    1.2.2.1. Evolución histórica 

    1.2.2.2. Clientes de banca privada - gestión de patrimonios

    1.2.2.3. Entidades dedicadas a la banca privada- gestión de patrimonios 

    1.2.3. Aspectos importantes que valora el cliente 

    1.2.3.1. Selección de la entidad o del gestor personal 

    1.2.3.2. ¿Qué factores son clave para que el cliente desee mantener su relación? 

    1.2.3.3. Motivos de abandono de una entidad o de un gestor 

    1.2.4. La relación con el cliente

    1.2.4.1. El gestor personal

    1.2.4.2. El contrato

    Capítulo 2. Determinación del estatus financiero del cliente y de sus objetivos

    2.1. Objetivos del capítulo 

    2.2. Determinación del estatus financiero del cliente y de sus objetivos 

    2.2.1. Entorno que favorece el asesoramiento financiero

    2.2.2. Necesidades de los clientes

    2.2.3. Valor añadido que ofrece el asesoramiento financiero

    2.2.4. Perfil del cliente

    2.2.4.1. ¿Por qué segmentar entre clientes?

    2.2.4.2. Perfiles tipo 

    2.2.4.2.1. Cliente tradicional 

    6 Asesoramiento financiero en la práctica

    2.2.4.2.2. Hombre de negocios hecho a sí mismo 

    2.2.4.2.3. Entusiasta de las finanzas

    2.2.4.2.4. Cliente joven

    2.2.4.3. ¿Por qué es tan importante descubrir el perfil del cliente?

    2.2.4.4. Métodos de determinación del perfil inversor. Aspectos a determinar

    2.2.4.4.1. Patrimonio aportado

    2.2.4.4.2. Horizonte temporal

    2.2.4.4.3. Necesidades financieras a medio plazo 

    2.2.4.4.4. Tolerancia al riesgo 

    2.2.4.4.5. Condicionantes sociales culturales y psicológicos

    2.2.4.4.6. Capacidad de generar ingresos 

    2.2.4.4.7. Situación patrimonial y fiscal: IRPF e IP 

    2.2.4.4.8. Expectativas de rentabilidad

    Capítulo 3. El ciclo de vida del cliente basado en su plan financiero

    3.1. Objetivos del capítulo 

    3.2. El ciclo de vida del cliente basado en su plan financiero 

    3.2.1. Análisis global del cliente 

    3.2.2. Objetivos del cliente

    3.2.3. Teoría del ciclo vital

    3.2.3.1. Infancia y juventud (de O a 22 años)

    3.2.3.2.]oven-adulto (de 22 a 35 años)

    3.2.3.3. Madurez (de 35 a 45 años)

    3.2.3.4. Consolidación y gasto (de 45 a 60 años)

    3.2.3.5.Jubilación y donación (de 60 años en adelante) 
     
    3.2.4. Proceso de diseño de una cartera 

    3.2.5. Carteras modelo

    3.2.5.1. Cartera conservadora

    3.2.5.2. Cartera de riesgo medio o moderado
     
    3.2.5.3. Cartera de crecimiento

    Capítulo 4. Concepto y etapas de la planificación financiera personal o financial planning

    4.1. Objetivos del capítulo 

    4.2. Concepto y etapas de la planificación financiera personal o financial planning 

    4.2.1. Introducción

    4.2.2. ¿Qué es un financial planning? 

    4.2.3. Factores que favorecen la demanda de un servicio de financial planning 

    4.2.4. Estructura delfinancial planning

    4.2.4.1. Front Office 

    4.2.4.2. Middle Office 

    4.2.4.3. Back Office

    Capítulo 5. Implantación, seguimiento y revisión del financial planning 

    5.1. Objetivos del capítulo

    5.2. Implantación, seguimiento y revisión del financial Planning
     
    5.2.1. Compromiso 

    5.2.2. Definición de objetivos y determinación de prioridades

    5.2.3. Comparación de los objetivos con los recursos disponibles

    5.2.4. Definición del plan de acción y ejecución de las acciones previstas

    5.2.5. Seguimiento del plan y revisión periódica 

    5.2.6. Caso práctico a resolver

    Capítulo 6. ¿Quién puede ejercer como financial plannerr 
    6.1. Objetivos del capítulo

    6.2. ¿Quién puede ejercer como financial planneti

    Capítulo 7. Casos de gestión patrimonial

    Test. Asesoramiento financiero en la práctica 

    Bibliografía
      
    Códigos e etica o conducta 
    Anexo

    AutorTomás Eguren- Oscar Elvira- Pablo Larraga
    TítuloAsesoramiento financiero en la práctica

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